Financiële planning geeft antwoord op de vraag hoe u er voor staat en welke stappen u nog moet nemen om uw financiële situatie te verbeteren. Het gaat dus feitelijk om geldstromen en vermogensvorming. Hierbij spelen verschillende fiscale, juridische en verzekeringstechnische aspecten een rol die bovendien met elkaar in verbinding staan. Aan de hand van uw wensen en doelstellingen bepaal ik samen met u de route voor nu en later. Als u alleen behoefte heeft aan advisering op een deelgebied van financiële planning, dan is dat natuurlijk ook mogelijk.

Hypotheek | Eigen woning

Vragen over hypotheekvormen - bruto- en netto maandlasten - oversluiten van hypotheek - renteherziening - verlengingsvoorstel - wel of niet aflossen - de bijleenregeling - aankoop woning.

Pensioenen | Levensverzekeringen | Vermogensplanning

Eerder stoppen met werken - waardeoverdracht - gevolgen van overlijden - Inzicht in pensioen en andere levensverzekeringen - stamrecht (gouden handdruk) - opstellen van een spaarplan.

Huwelijk | Schenking | Successie- en schenkingsplanning | Taxplanning

Beoordelen testament - samenlevingsovereenkomsten - fiscaal gunstig schenken - vermogensopbouw binnen de onderneming - successie- en aangifte inkomstenbelasting.